Finanzdiagnostik für Investmentdepots
Eine Finanzdiagnostik auf Honorarbasis macht sichtbar, wie Kosten, Fondsüberschneidungen, Risiken und einzelne Vermögensbausteine tatsächlich zusammenwirken.
Ca. 15 Minuten · unverbindlich · noch keine individuelle Analyse
Wiedererkennung
Das Depot enthält viele Fonds und Einzelpositionen.
Die tatsächliche Risikoverteilung ist unklar.
Mehrere Fonds investieren in dieselben Unternehmen.
Kosten und laufende Vergütungen sind schwer erkennbar.
Liquidität liegt verteilt auf mehreren Konten.
Das Depot passt möglicherweise nicht mehr zu Laufzeit und Zielen.
Was Finanzdiagnostik ist
Finanzdiagnostik macht sichtbar, was in bestehenden Verträgen und Anlagen oft jahrelang unbemerkt bleibt: ungünstige Aufteilungen, hohe Kostenbelastungen, unpassende Anlagekonzepte und ungenutzte Renditepotenziale. Bei einem Investmentdepot bedeutet das: Kosten, Aufteilung und Renditebedingungen werden anbieterübergreifend ausgewertet, damit Sie die bestehende Situation verstehen und mögliche Handlungsoptionen abwägen können.
Die Finanzdiagnostik ist eine eigenständige Analyseleistung. Sie wird direkt durch Sie auf Honorarbasis vergütet. Eine mögliche Beratung oder Umsetzung ist davon klar getrennt. Ein Ergebnis kann auch sein, einen Vertrag oder eine Anlage unverändert fortzuführen. Steuer- und Rechtsberatung sind nicht Bestandteil der Analyse.
Strukturdiagnose
Fondskosten, Ausgabeaufschläge, Depot- und Transaktionskosten.
Anlageklassen, Regionen und Branchen im Gesamtblick.
Doppelte Investments in dieselben Unternehmen.
Aktienquote, Schwankungen und Klumpenrisiken.
Verfügbarkeit, Rücklagen und geplanter Kapitalbedarf.
Passung zu Anlagehorizont und finanziellen Zielen.
Eine positive Wertentwicklung allein zeigt noch nicht, ob das eingegangene Risiko angemessen war oder ob das Depot effizient aufgebaut ist.
Sie müssen heute noch keine Entscheidung treffen. Der erste Schritt ist zu verstehen, wie Ihre bestehende Lösung tatsächlich arbeitet.
Situation besprechenVereinfachtes Rechenbeispiel
ca. 297.000 €
ca. 241.000 €
Vereinfachte Modellrechnung ohne Steuern, Transaktionen und Marktschwankungen. Niedrigere Kosten sind allein noch kein Qualitätsnachweis; Aufteilung, Risiko und Zielsetzung müssen ebenfalls passen.
Mit eigenen Werten rechnenEin über viele Jahre gewachsenes Depot mit aktiven Fonds, ETFs, Einzelpositionen und zusätzlicher Liquidität auf mehreren Konten.
Mehrere Fonds investierten in ähnliche Unternehmen. Kosten, tatsächliche Aktienquote und regionale Konzentrationen waren nicht transparent.
Positionen wurden nach Anlageklasse, Region, Kosten, Risiko und Überschneidungen geordnet.
Vor einer möglichen Umschichtung mussten zunächst steuerliche Folgen, bestehende Buchgewinne, Anlagehorizont und benötigte Liquidität geklärt werden.
Offene Fragen zu Ihren eigenen Unterlagen? Wir klären im Erstgespräch, was sich sinnvoll analysieren lässt.
Situation besprechenAblauf
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir, welche Verträge oder Anlagen vorhanden sind und welche Fragen beantwortet werden sollen.
Umfang, benötigte Unterlagen, Analyseleistung und Honorar werden vor der Beauftragung transparent vereinbart.
Kosten, Wertentwicklung, Vertragsbedingungen und Aufteilung werden nachvollziehbar ausgewertet.
Sie erhalten eine verständliche Auswertung und besprechen mögliche nächste Schritte.
Analyse und mögliche Umsetzung bleiben klar voneinander getrennt.
Vorschau der Musteranalyse
Die Auswertung führt Positionen, Kostenbelastung und Konzentrationen zu einem verständlichen Gesamtbild zusammen – hier als anonymisierter Musterfall.
Anonymisierter Musterfall mit vereinfachten Modellannahmen. Die Darstellung ist keine persönliche Anlage-, Versicherungs- oder Steuerempfehlung. Die tatsächliche Auswertung richtet sich nach den individuellen Unterlagen, Zielen und Rahmenbedingungen.
Erfahrungen aus der Zusammenarbeit
„Ich kenne Herrn Grebenstein mittlerweile seit 20 Jahren und kann seine Dienstleistung absolut empfehlen. Nachhaltigkeit, Dienstleistungsorientierung und der Kunde stehen im Mittelpunkt.“
„Meine Bedenken und Fragen wurden von Ronny immer gut beantwortet. Er ist ein Mensch, der auf Augenhöhe kommuniziert. Mit seiner Arbeit bin ich sehr zufrieden.“
Häufige Fragen
Weitere Themen der Finanzdiagnostik
Rentenversicherungen und Vorsorgeverträge auf Kosten, Rendite und Optionen einordnen.
Mehr erfahrenKosten, Fondsqualität, Garantien und Vertragsrechte fondsgebundener Verträge analysieren.
Mehr erfahrenAußerdem: Übersicht auf der Startseite · Finanzberatung in Erfurt · Kosten- und Renditerechner
Erster Schritt
Im kostenlosen Erstgespräch klären wir, welche Fragen offen sind und ob eine Finanzdiagnostik für Ihre Situation sinnvoll ist.
Ca. 15 Minuten · unverbindlich · noch keine individuelle Analyse
