Alte Verträge, hohe Kosten, ungenutztes Kapital oder ein Depot ohne klaren Plan: Ich prüfe, was bereits vorhanden ist – bevor Sie kündigen, umschichten oder neu investieren.
Kostenlos · ca. 15 Minuten · noch keine individuelle Analyse
Modellrechnung · Beispielannahmen
Kleine Unterschiede bei Kosten und Wertentwicklung können über viele Jahre große Folgen haben.
Bruttorendite 5,0 % p. a. · Kosten 2,0 % p. a. · vereinfachte Nettorendite vor Steuern 3,0 % p. a.
Bruttorendite 7,0 % p. a. · Kosten 1,0 % p. a. · vereinfachte Nettorendite vor Steuern 6,0 % p. a.
Rechnerischer Unterschied
+ 235.355 €
Die Differenz entsteht aus den gewählten Kosten- und Renditeannahmen. Sie ist keine Prognose.
Vereinfachte Modellrechnung vor Steuern. Renditen sind frei gewählte Annahmen, keine Prognose oder Zusage. Individuelle Vertragsbedingungen, Garantien, Steuern und weitere Kosten können das Ergebnis verändern.
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Rentenversicherung oder Fondspolice laufen seit Jahren ungeprüft.
Ein größerer Betrag liegt bereit, hat aber noch keine klare Aufgabe.
Verkauf, Umschichtung und mögliche Steuern sind schwer einzuschätzen.
Versicherungen, Depot, Immobilien und Rücklagen wurden nie gemeinsam betrachtet.
Es fehlt ein Plan für Auszahlungen, Reserven und laufendes Einkommen.
Vor einer Kündigung, Anlage oder Umschichtung wird eine zweite Meinung gewünscht.
Sie müssen sich nicht in jedem Punkt wiederfinden. Eine wichtige offene Frage genügt.
Welche Verträge, Anlagen und Vermögenswerte dabei relevant sind, hängt von Ihrer persönlichen Ausgangslage ab.
Umfang
Welche Bereiche tatsächlich relevant sind, klären wir im Erstgespräch.
Einblick in die Auswertung
Sie erhalten keine allgemeine Finanzbroschüre, sondern eine verständliche Auswertung Ihrer vorhandenen Verträge, Anlagen und Vermögenswerte.
Anonymisierter Musterfall mit vereinfachten Modellannahmen. Die Darstellung ist keine persönliche Anlage-, Versicherungs- oder Steuerempfehlung. Die tatsächliche Auswertung richtet sich nach den individuellen Unterlagen, Zielen und Rahmenbedingungen.
Der Ablauf
Wir klären Ihre Ausgangslage und die wichtigsten Fragen.
Sie stellen die benötigten Dokumente sicher bereit.
Ich untersuche Verträge, Anlagen, Kosten und mögliche Folgen.
Sie erhalten eine verständliche Einordnung und mögliche nächste Schritte.
Umfang und Vergütung werden vor einer Beauftragung vereinbart.
Erfahrungen aus der Zusammenarbeit
Verständliche Erklärungen, persönliche Betreuung und eine sorgfältige Prüfung bestehender Lösungen – bewertet von Mandanten auf Trustpilot.
5-Sterne-Bewertungen von Mandanten auf Trustpilot
Leistung und Vergütung
Im Erstgespräch klären wir, welcher Umfang sinnvoll ist. Vor einer Beauftragung wissen Sie, was geprüft wird, was es kostet und wie die Vergütung erfolgt.
Rechner
Vergleichen Sie, wie sich unterschiedliche Annahmen zu Wertentwicklung und laufenden Kosten auf vorhandenes Kapital und weitere Einzahlungen auswirken können.
Vergleichsmodus
Kapital, das zu Beginn der Berechnung bereits im Vertrag, Depot oder in der betrachteten Anlage vorhanden ist.
Variante A
Variante B
Die Standardwerte sind neutrale Beispielannahmen und keine Aussage über eine marktübliche oder geeignete Kapitalanlage.
Ergebnis nach 25 Jahren
Variante A
Rechnerisches Endkapital
290.410 €
Variante B
Rechnerisches Endkapital
525.765 €
Rechnerischer Unterschied
+ 235.355 €
Die Differenz entsteht aus Ihren gewählten Kosten- und Renditeannahmen. Sie ist keine Prognose.
Dieser Rechner vergleicht frei gewählte mathematische Szenarien. Die eingegebenen Renditen sind keine Prognosen oder Zusagen. Frühere Wertentwicklungen erlauben keine verlässlichen Rückschlüsse auf zukünftige Ergebnisse. Der Rechner berücksichtigt keine vollständige individuelle Vertrags-, Steuer-, Risiko- oder Eignungsprüfung und stellt keine Anlage- oder Produktempfehlung dar.
Seit fast 20 Jahren arbeite ich im Finanzmarkt. Dabei habe ich gelernt, wie häufig Produkte, Provisionen und Vertriebsziele wichtiger werden als der Mensch, für den eine Lösung eigentlich gedacht ist.
Genau davon möchte ich mich abheben.
Ich empfehle nur Strategien und Lösungen, die ich auch selbst nutzen oder meiner eigenen Familie ans Herz legen würde. Nicht das Produkt steht im Mittelpunkt, sondern die Frage: Was ist für diesen Menschen langfristig wirklich sinnvoll?
2006
Ich lernte die Finanzwelt, ihre Produkte und ihre Vertriebsmechanismen von Grund auf kennen.
2014
Mir wurde immer wichtiger, nicht an einzelne Anbieter gebunden zu sein, sondern unterschiedliche Lösungen aus Sicht des Kunden beurteilen zu können.
2021
Seit 2021 arbeite ich nach dem Ansatz, der grebenstein CONSULTING heute prägt: vorhandene Verträge und Vermögensstrukturen zuerst verstehen, Schwachstellen sichtbar machen und nur das verändern, was dem Kunden tatsächlich einen Vorteil bringt.
Mein Anspruch ist nicht, Ihnen möglichst viel zu verkaufen. Mein Anspruch ist, Ihnen zu einer Entscheidung zu verhelfen, die ich an Ihrer Stelle selbst treffen würde.
Häufige Fragen
Bevor Sie kündigen, umschichten oder neu investieren, sollten Sie wissen, welche Folgen die Entscheidung für Ihr Vermögen hat.
